การเช่ารถดีกว่าการซื้อเมื่อใด

jalopy เก่าของฉันกำลังจะตายกับฉันอีกครั้งดังนั้นถึงเวลาสำหรับรถคันใหม่ ฉันสงสัยว่าควรเช่ารถคันต่อไปแทนการซื้อดีกว่าไหม ข้อตกลงใดที่ดีกว่าการเช่าซื้อหรือการซื้อด้วยสินเชื่อรถยนต์?

ขอบคุณ
ต้องการนั่งใหม่

เนื่องจากการซื้อรถเป็นหนึ่งในการซื้อที่ใหญ่ที่สุดที่คุณสามารถทำได้คุณควรพิจารณาตัวเลือกทั้งหมดของคุณ ทั้งการเช่าซื้อและการซื้อมีข้อดีและข้อเสียเช่นเดียวกับการเช่าและการซื้อบ้าน

ความแตกต่างที่ชัดเจนที่สุดคือเมื่อมีสัญญาเช่าคุณจะได้รถใหม่ทุกๆสองสามปีและไม่ต้องวุ่นวายกับการขายรถในภายหลัง เพียงมอบกุญแจให้กับตัวแทนจำหน่ายและรับสัญญาเช่าใหม่

เมื่อคุณซื้อรถในทางกลับกันการชำระเงินแต่ละครั้งที่คุณจ่ายให้กับรถยนต์ที่ได้รับการสนับสนุนทางการเงินจะสร้างส่วนของผู้ถือหุ้น เมื่อคุณชำระเงินกู้แล้วจะเป็นของคุณฟรีและชัดเจนและคุณสามารถขาย (หรือบริจาค) เพื่อบางสิ่งในภายหลัง (หากคุณซื้อรถทันทีโดยไม่ต้องกู้เงินคุณจะประหยัดเงินได้มากขึ้น)

เนื่องจากคุณถามเป็นหลักเกี่ยวกับสิ่งที่เหมาะสมทางการเงินมากที่สุดต่อไปนี้คือวิธีการพิจารณาและข้อควรพิจารณาเพิ่มเติม ตัวอย่างเช่นลองดูค่าใช้จ่ายระหว่างการซื้อหรือเช่ารถ 20,000 ดอลลาร์เป็นเวลาห้าปีโดยสมมติว่าอัตรา 6% เท่ากันสำหรับสินเชื่อรถยนต์ใหม่ (ชำระคืนใน 3 ปี) และสัญญาเช่า (สัญญาเช่า 3 ปีสองรายการ) และ ขับรถ 12,000 ไมล์ต่อปี (ตัวเลขจาก Edmunds)

1. กระแสเงินสดรายเดือนของคุณ: การเช่ารถมักจะมีการชำระเงินรายเดือนที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับการจัดหารถที่มีเงื่อนไขเงินกู้เดียวกันเนื่องจากสัญญาเช่าคุณจะต้องจ่ายค่าเสื่อมราคาของรถยนต์ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาแทนที่จะเป็นค่ารถทั้งหมด . หากคุณต้องการเข้าถึงเงินสดมากขึ้นทุกเดือนการเช่าซื้ออาจดีกว่า

ในตัวอย่างของเราค่าผ่อนรถเป็นรายเดือน 608 เหรียญต่อเดือน สัญญาเช่าคือ 350 เหรียญต่อเดือนสำหรับสัญญาเช่า 3 ปีแรกและ 385 เหรียญต่อเดือนในช่วงสองปีที่ผ่านมา (เนื่องจากมีการเริ่มสัญญาเช่าครั้งที่สอง)

2. เงินออมที่มีอยู่สำหรับเงินดาวน์และค่าธรรมเนียมเริ่มต้น:สัญญาเช่าส่วนใหญ่มีเงินดาวน์ต่ำหรือคุณสามารถให้ตัวแทนจำหน่ายยกเว้นการชำระเงินดาวน์และคุณจะจ่ายภาษีการขายน้อยลงสำหรับสัญญาเช่าด้วย ในรัฐส่วนใหญ่เฉพาะการชำระเงินรายเดือนไม่ใช่ค่าใช้จ่ายทั้งหมดของรถยนต์) เช่นเดียวกับการชำระเงินดาวน์ที่ต่ำลงการเช่าซื้อมีผลกระทบเล็กน้อยต่องบประมาณและยอดเงินสดของคุณ

ตัวอย่าง: เงินดาวน์ 3,000 ดอลลาร์สำหรับเงินกู้เทียบกับ 2,000 ดอลลาร์สำหรับสัญญาเช่า

3. คุณขับรถมากแค่ไหน:หากคุณขับรถเป็นจำนวนมาก - มากกว่า 10,000 ถึง 15,000 ไมล์ขึ้นอยู่กับสัญญาเช่าคุณอาจต้องจ่ายเพิ่มสำหรับแต่ละไมล์ Smart Moneyกล่าวว่า บริษัท เช่าซื้อหลายแห่งเรียกเก็บเงิน 15 ถึง 20 เซ็นต์ต่อไมล์สำหรับไมล์เพิ่มเติม แต่คุณสามารถจ่ายน้อยกว่า (10 เซนต์ต่อไมล์) หากคุณซื้อล่วงหน้าเมื่อคุณเจรจาสัญญาเช่า Kiplingerตั้งข้อสังเกตว่าแม้ว่าการลงโทษระยะทางพิเศษจะฟังดูน่ากลัว แต่หากคุณวางแผนที่จะซื้อขายรถที่คุณซื้อคุณจะถูกลงโทษสำหรับระยะทางที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยเช่นกัน

ตัวอย่างนี้ไม่มีค่าธรรมเนียมการสะสมไมล์เพิ่มเติม แต่ถ้าคุณขับรถไป 5,000 ไมล์เกินข้อตกลงที่ 20 เซ็นต์ต่อไมล์คุณจะต้องเสียเงิน 1,000 เหรียญ

4. คุณอยู่บนรถยากแค่ไหน:หากคุณมีแนวโน้มที่จะเกิดรอยขีดข่วนบนรถหรือมีความเสี่ยงสูงที่จะเกิดความเสียหายจากเด็กหรืออันตรายอื่น ๆ สัญญาเช่าอาจไม่เหมาะสำหรับคุณเนื่องจากการสึกหรอ - ค่าธรรมเนียม ค่าธรรมเนียมการสึกหรอแตกต่างกันไปและขึ้นอยู่กับข้อตกลงของคุณ แต่โดยทั่วไป AAA จะ จำกัด ไว้ที่ค่าเช่าทั้งหมดสามเดือน

ตัวอย่างของเรายังไม่รวมค่าสึกหรอ แต่ถ้าคุณไม่สามารถรักษารถยนต์ให้บริสุทธิ์ได้การชำระเงินสามเดือนในตัวอย่างนี้จะเท่ากับ 1,155 ดอลลาร์

5. หากคุณขับรถเพื่อธุรกิจ:เมื่อคุณเช่ารถคุณสามารถหักค่าเสื่อมราคาและค่าใช้จ่ายทางการเงินส่วนหนึ่งออกจากภาษีของคุณได้ อย่างไรก็ตามดอกเบี้ยเงินกู้เพื่อซื้อรถไม่สามารถหักลดหย่อนได้ กรมสรรพากรมีคำแนะนำในการคำนวณการหักภาษีสำหรับรถยนต์ที่เช่า (มีการคำนวณจำนวนมากโดยพิจารณาจากเปอร์เซ็นต์การใช้รถของธุรกิจของคุณราคารถและค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับรถยนต์เช่นก๊าซ และการบำรุงรักษา).

6. คุณวางแผนที่จะรักษารถไว้นานแค่ไหนและคุณต้องมีความยืดหยุ่นแค่ไหน:นี่เป็นข้อพิจารณาที่สำคัญเนื่องจากหากคุณต้องการขับรถเพียงไม่กี่ปีจริงๆการเช่าซื้อเป็นตัวเลือกที่สะดวกที่สุด อย่างไรก็ตามคุณจะต้องจ่ายเงินจำนวนมากหากคุณพยายามที่จะออกจากสัญญาเช่าก่อนที่ระยะเวลาจะหมด - ชำระเงินเพิ่มเติมได้มากถึงหกเดือนตามข้อมูลของ Smart Money คุณจะต้องแน่ใจว่าคุณสามารถปฏิบัติตามเงื่อนไขการเช่าของคุณได้

ความจริง: ซื้อรถมักจะถูกกว่าในระยะยาวตามการคำนวณมากที่สุดเช่นเดียวจากนี้Cars.com ยิ่งคุณเป็นเจ้าของรถนานเท่าไหร่คุณก็ยิ่งประหยัดได้มากขึ้นด้วยการซื้อ

ในตัวอย่างของเราเมื่อสิ้นสุดห้าปีการเช่ารถมีราคามากกว่าการซื้อ 6,752 ดอลลาร์ (สมมติว่ามูลค่ารถตอนท้ายคือ 7,000 ดอลลาร์) - อีก 1,350 ดอลลาร์ต่อปีในการเช่า

มีข้อควรพิจารณาอื่น ๆ เช่นไลฟ์สไตล์ (คุณต้องการมีเทคโนโลยีอัตโนมัติล่าสุดอยู่เสมอหรือไม่) และหลีกเลี่ยงการจ่ายค่าซ่อมจำนวนมากสำหรับรถยนต์รุ่นเก่าซึ่งการเช่าซื้ออาจดูดีกว่าหรือคุณต้องการหลีกเลี่ยง เงื่อนไขและข้อตกลงที่สับสน (การซื้ออาจดีกว่า) หากคุณต้องการเพียงการคำนวณอย่างรวดเร็วเพื่อให้เหมาะสมกับการเงินมากที่สุดให้ใช้เครื่องคำนวณการเช่าซื้อ:

เครื่องคำนวณการซื้อหรือเช่าใน Dinkytownประกอบด้วยปัจจัยต่างๆเช่นค่าเสื่อมราคารายปีเงินกู้และค่าธรรมเนียมการเช่าและดอกเบี้ยที่คุณจะได้รับจากเงินที่คุณประหยัดได้ล่วงหน้าโดยการเช่าซื้อ

เครื่องคิดเลขอัตโนมัติของ Bankrateเป็นอีกหนึ่งเครื่องมือที่มีประโยชน์ ตัวช่วยที่จะถามคุณเช่นคุณดูแลรักษารถยนต์ของคุณได้ดีเพียงใดและอันดับเครดิตของคุณเป็นอย่างไร

ในท้ายที่สุดการตัดสินใจของคุณจะขึ้นอยู่กับงบประมาณและความต้องการในการขับขี่ของคุณ แต่เรามักจะแนะนำให้ซื้อมากกว่าการเช่าซื้อ ขอให้โชคดีกับการตัดสินใจของคุณ!

ความรัก
Lifehacker

ปล. มีหลายสิ่งหลายอย่างที่เกี่ยวข้องกับเรื่องนี้ดังนั้นหากคุณมีเคล็ดลับหรือคำแนะนำอื่น ๆ เกี่ยวกับการตัดสินใจระหว่างการซื้อกับการเช่าซื้อโปรดแบ่งปันกับเราในความคิดเห็น

เรื่องราวนี้เผยแพร่ครั้งแรกเมื่อวันที่ 11/11/11 และได้รับการอัปเดตเมื่อ 5/9/19 เพื่อสะท้อนราคารถยนต์และอัตราดอกเบี้ยในปัจจุบัน

Suggested posts

เลิกใช้จอแสดงผลคู่เพื่อปรับปรุงโฟกัสของคุณ

เลิกใช้จอแสดงผลคู่เพื่อปรับปรุงโฟกัสของคุณ

เครดิตภาพ: Brett Morrison / Flickr การตั้งค่าจอภาพสองจอเป็นวิธีที่น่าดึงดูดใจในการทำให้ดูเหมือนว่าคุณมีประสิทธิผลพิเศษ จอภาพหลายจอเพียงแค่กรีดร้องผู้ใช้ที่มีอำนาจ

นิสัยการออมเงินที่ฉันยอมแพ้เพราะมันทำให้ฉันเสียเวลา

นิสัยการออมเงินที่ฉันยอมแพ้เพราะมันทำให้ฉันเสียเวลา

อาจปลอดภัยที่จะถือว่าไม่มีใครได้รับคูปองตัดแต่งมากมาย แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าการประหยัดเงินจะเป็นการเสียเวลา

Related posts

ผลของ Akrasia: ทำไมเราถึงทำแผน แต่ไม่ทำตาม

ผลของ Akrasia: ทำไมเราถึงทำแผน แต่ไม่ทำตาม

มนุษย์เป็นคนชอบผัดวันประกันพรุ่ง เป็นเรื่องง่ายที่จะวางแผนและกำหนดวันที่ลงในปฏิทินของคุณ แต่ในทางปฏิบัติก็หลีกเลี่ยงไม่ได้ที่คุณจะปล่อยให้กำหนดเวลาบางอย่างบินผ่านไปโดยไม่ได้ตั้งใจ

อ่านนิยายด่วนเกี่ยวกับการเดินทางของคุณด้วยแอปเร็วๆ นี้

อ่านนิยายด่วนเกี่ยวกับการเดินทางของคุณด้วยแอปเร็วๆ นี้

เครดิตภาพ: Andrew Burton/Getty iOS/Android: การใช้เวลาเดินทางไปอ่านหนังสือเป็นเป้าหมายอันสูงส่งในทางทฤษฎี และเป็นการต่อสู้ที่ยากลำบากในทางปฏิบัติ ระหว่างรถไฟที่แออัด การหยุดชะงักของการเดินทาง และความยากลำบากในการจดจ่อกับการอ่านที่ยาวนานหรือเรื่องใหญ่ นวนิยายโดยเพิ่มขึ้นทีละห้านาที แต่ถ้าคุณยังต้องการอ่านให้เสร็จในช่วงเวลาที่หยุดทำงานไม่กี่นาที คุณสามารถค้นหาการเดินทางไปทำงานได้ ให้ดูที่ Shortly ซึ่งนำเสนอเรื่องราวที่เหมาะกับการเดินทางของคุณ

อาหารที่คุณควรหลีกเลี่ยงที่ร้านอาหารในเครืออ้างอิงจากคนที่ทำงานที่นั่น

อาหารที่คุณควรหลีกเลี่ยงที่ร้านอาหารในเครืออ้างอิงจากคนที่ทำงานที่นั่น

Mike Mozart / Flickr แม้ว่าคุณจะมีจุดอ่อนสำคัญสำหรับ Olive Garden แต่ก็ไม่มีใครไปที่ร้านอาหารในเครือที่คาดหวังว่าจะได้รับประสบการณ์การรับประทานอาหารระดับห้าดาว (และ ณ จุดนี้คุณควรคาดหวังว่าสิ่งต่างๆเช่นอาหารจานเย็นและถุงซุปสำเร็จรูปเป็นราคาเท่ากันสำหรับหลักสูตรนี้

ประหยัดเงินและใช้อาหารให้หมดด้วยตู้แช่แข็งทำความสะอาดทุกหกเดือน

ประหยัดเงินและใช้อาหารให้หมดด้วยตู้แช่แข็งทำความสะอาดทุกหกเดือน

การเก็บตู้แช่แข็งไว้พร้อมรับประทานอาหารและของเหลือที่คุณทิ้งไว้เป็นวิธีที่ดีในการประหยัดเวลาพลังงานและเงิน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณใช้อาหารนั้นจริงๆโดยการแช่ตู้เย็นทำความสะอาดอย่างน้อยปีละสองครั้ง

MORE COOL STUFF

แบรนด์ความงามที่น่าพึงพอใจของ Harry Styles เชื่อมโยงนักร้อง 'Fine Line' กับแฟน ๆ ในรูปแบบใหม่

แบรนด์ความงามที่น่าพึงพอใจของ Harry Styles เชื่อมโยงนักร้อง 'Fine Line' กับแฟน ๆ ในรูปแบบใหม่

Harry Styles ยกระดับความลื่นไหลทางเพศไปอีกระดับด้วย Pleasing แบรนด์เพื่อสุขภาพใหม่ของเขา ซึ่งรวมถึงยาทาเล็บและผลิตภัณฑ์ดูแลผิว

สตีวี่ นิคส์ 'ไม่มีความสุข' เกี่ยวกับการเปลือยกายบนปกอัลบั้มแรกของเธอกับลินด์เซย์ บักกิงแฮม; บอกว่าเธอ 'ถูกบังคับ' และ 'ตกใจมาก'

สตีวี่ นิคส์ 'ไม่มีความสุข' เกี่ยวกับการเปลือยกายบนปกอัลบั้มแรกของเธอกับลินด์เซย์ บักกิงแฮม; บอกว่าเธอ 'ถูกบังคับ' และ 'ตกใจมาก'

สตีวี่ นิคส์ นักร้องนำวง Fleetwood Mac เปิดเผยว่าเธอรู้สึก “ถูกบังคับ” ให้โพสท่านู้ดบนปกอัลบั้มแรกของเธอกับ Lindsey Buckingham

Machine Gun Kelly หรือ G-Eazy: Exes ใดของ Halsey ที่มีมูลค่าสุทธิสูงกว่า?

Machine Gun Kelly หรือ G-Eazy: Exes ใดของ Halsey ที่มีมูลค่าสุทธิสูงกว่า?

นักดนตรี G-Eazy และ Machine Gun Kelly ทะเลาะกันเรื่องนักร้องเพลงป๊อปอย่าง Halsey แต่แร็ปเปอร์คนไหนในสองคนที่มีมูลค่าสุทธิสูงกว่า?

Stevie Nicks มอบคำแนะนำ 1 ชิ้นแก่ Sheryl Crow

Stevie Nicks มอบคำแนะนำ 1 ชิ้นแก่ Sheryl Crow

Stevie Nicks และ Sheryl Crow ได้ร่วมงานกันหลายครั้งในช่วงหลายปีที่ผ่านมา Nicks แบ่งปันคำแนะนำหนึ่งข้อที่เธอให้กับ Crow

ลองใช้คำไขว้ขนาดเล็กของเรา

ลองใช้คำไขว้ขนาดเล็กของเรา

อัปเดตทุกสัปดาห์ ปริศนาอักษรไขว้ขนาดเล็กของเรารวม HowStuffWorks ที่เราชื่นชอบไว้อ่านพร้อมเบาะแสที่ชาญฉลาด!

ซึ่งทำงานได้ดีที่สุด: ฝักซัก ผงหรือผงซักฟอกเหลว?

ซึ่งทำงานได้ดีที่สุด: ฝักซัก ผงหรือผงซักฟอกเหลว?

การซักผ้าไม่ดีพอโดยไม่ต้องกังวลกับการเลือกผงซักฟอกที่เหมาะสม แล้วอันไหนดีที่สุด? หรือแม้แต่เรื่องสำคัญ?

เรื่องจริงของชาวสีน้ำเงินในรัฐเคนตักกี้

เรื่องจริงของชาวสีน้ำเงินในรัฐเคนตักกี้

ครอบครัว Fugates และ the Combs ในชนบทของรัฐเคนตักกี้สูญเสียการจับสลากทางพันธุกรรม ทั้งคู่มีลักษณะด้อยที่หายากซึ่งทำให้ผิวของพวกเขาดูเป็นสีฟ้าเมื่อแต่งงานกัน อะไรคือสาเหตุของสิ่งนี้? และเกิดอะไรขึ้นกับครอบครัว?

California Condor 'Virgin Birth' สามารถช่วยชีวิตสายพันธุ์ได้หรือไม่?

California Condor 'Virgin Birth' สามารถช่วยชีวิตสายพันธุ์ได้หรือไม่?

ลูกไก่ไร้พ่อ 2 ตัวถูกเลี้ยงในโครงการช่วยเหลือแร้งแคลิฟอร์เนียไม่ให้สูญพันธุ์ การเกิด 'บริสุทธิ์' เช่นนี้เป็นไปได้อย่างไร?

ชุดอันน่าทึ่งของ Cardi B ทั้งหมดจากงาน American Music Awards ปี 2021

ชุดอันน่าทึ่งของ Cardi B ทั้งหมดจากงาน American Music Awards ปี 2021

Cardi B เป็นเจ้าภาพงาน American Music Awards ปี 2021 ในรูปแบบแฟชั่นชั้นสูง ดูทั้งหมด!

พ่อลูกออกเดทไนท์! Machine Gun Kelly โพสท่ากับลูกสาว Casie ที่งาน American Music Awards ปี 2021

พ่อลูกออกเดทไนท์! Machine Gun Kelly โพสท่ากับลูกสาว Casie ที่งาน American Music Awards ปี 2021

American Music Awards ซึ่งจัดโดย Cardi B กำลังถ่ายทอดสดจากลอสแองเจลิสในวันอาทิตย์

Kulture ลูกสาวของ Cardi B และ Offset อวดทรงผมใหม่บน Instagram

Kulture ลูกสาวของ Cardi B และ Offset อวดทรงผมใหม่บน Instagram

Kulture ลูกสาววัย 3 ขวบของ Cardi B และ Offset อวดทรงผมทรงใหม่บน Instagram

Selena Gomez ให้ Cara Delevingne จิกแก้มสำหรับ Kiss Cam ที่เกม Knicks

Selena Gomez ให้ Cara Delevingne จิกแก้มสำหรับ Kiss Cam ที่เกม Knicks

“เธอสนุกมากและเธอก็ชอบการผจญภัยอย่างยิ่ง” เซเลนา โกเมซเคยพูดถึงเพื่อนสาว Cara Delevingne

การทำแผนที่คลุมดินที่มีความละเอียดสูงโดยใช้การเรียนรู้อย่างลึกซึ้ง

การทำแผนที่คลุมดินที่มีความละเอียดสูงโดยใช้การเรียนรู้อย่างลึกซึ้ง

ภาพรวมของการใช้แบบจำลองการเรียนรู้เชิงลึกเพื่อให้พื้นที่ครอบคลุมที่มีความละเอียดสูงในรัฐแอละแบมาโดยใช้โครงร่าง Keras และ ArcGIS: 1. การทำแผนที่คลุมดิน 2

ภาพรวม Azure AKS: บริการ Kubernetes ที่มีการจัดการของ Azure

ภาพรวม Azure AKS: บริการ Kubernetes ที่มีการจัดการของ Azure

ในรายการวันนี้ในการสำรวจบริการคอนเทนเนอร์ของเรา เราจะดูที่ Azure Kubernetes Service (AKS) Azure AKS จัดการสภาพแวดล้อม Kubernetes ที่โฮสต์ของคุณ ทำให้ง่ายต่อการปรับใช้และจัดการแอปพลิเคชันที่มีคอนเทนเนอร์โดยไม่ต้องมีความเชี่ยวชาญในการประสานคอนเทนเนอร์ โดยแบ่งความรับผิดชอบส่วนใหญ่ไปยัง Azure เช่นเดียวกับ EKS และ GKE สำหรับ AWS และ Google Cloud

เคลย์ตันเคอร์ชอว์ผู้ช่วยวัยหนุ่มของดอดเจอร์พาทีมชนะหนึ่งครั้ง

เคลย์ตันเคอร์ชอว์ผู้ช่วยวัยหนุ่มของดอดเจอร์พาทีมชนะหนึ่งครั้ง

โดย Rowan Kavner หนึ่งในดาวเด่นของเกม 5 Dodger ที่สำคัญชนะนั่งที่โพเดียมวันอาทิตย์หลังดาวของงานแถลงข่าวหลังเกม เคลย์ตันเคอร์ชอว์ผู้ต่อสู้ผ่านโอกาส 5 2/3 เพื่อรักษาตำแหน่งผู้นำในช่วงต้นและช่วยให้ดอดเจอร์สของเขาคว้าชัยชนะหนึ่งครั้งจากตำแหน่งเวิลด์ซีรีส์ได้ถูกขนาบข้างหลังจากการแสดงของเขาโดยลูกสาววัย 5 ขวบของเขาคาลีและ 3 ปีของเขา - ลูกชายเก่าชาร์ลี

หลักสูตรคืออะไร: จดหมายถึงครูในโรงเรียนของฉัน

เรียนคุณครูในโรงเรียน ฉันเขียนในฐานะเด็กผู้หญิงและเป็นผู้หญิงที่เติบโตขึ้นมาโดยคิดว่าความคิดเห็นของคุณเป็นสิ่งสำคัญยิ่ง ในฐานะนักเรียนคนหนึ่งที่ถูกจับในการแข่งขันหนูที่ฉันถูกโยนเข้าไปโดยไม่รู้ตัว เป็นคนที่มองย้อนกลับไปที่ชีวิตในโรงเรียนของเธอด้วยรอยยิ้มกว้างผสมกับความอัปยศเมื่อฉันระลึกถึง มีคนบอกว่าโรงเรียนเป็นเวลาที่มีค่าที่สุดในชีวิตของคุณ

Language