Федералы говорят, что приложение Cash, Venmo и другие платежные приложения используются для отмывания стимулирующих денег

Секретная служба США проводит около 700 незавершенных расследований, посвященных Программе защиты зарплаты и мошенничеству со страхованием по безработице, сообщает CNBC в среду, и большое количество из них связано с отмыванием денег через приложение Cash, PayPal, Venmo, Zelle и другие платежные приложения.

Около 80 обвиняемых были обвинены в попытке украсть 240 миллионов долларов средств из Программы защиты зарплат - программы на 669 миллиардов долларов, учрежденной Конгрессом в его разветвленном Законе о CARES на 2,2 триллиона долларов, большая часть из которых досталась богатым или спасшим корпорации . ГЧП предназначено для выдачи ссуд малому бизнесу под обещание, что они не будут увольнять рабочих во время новой пандемии коронавируса. Отчеты показали, что программа плохо администрировалась и подвержена как мошенничеству, так и отвлечению средств в пользу крупных работодателей, а не предполагаемых получателей, с лишь ограниченной прозрачностью процесса.

«За свои 28 лет я никогда не видел такого количества мошенничества, которое я видел в настоящее время», - сказал CNBC Рой Дотсон, специальный агент секретной службы, специализирующийся на борьбе с финансовыми преступлениями. «И я думаю, что это основано исключительно на сумме денег, которую Закон CARES выделил на мошенничество и стимулы, связанные с вирусом коровьего заражения ... Просто на сумму денег, у вас будут разные преступные организации и отдельные лица, простые мошенники, которые собираются попытаться воспользоваться этими деньгами ».

Дотсон сказал, что платежные приложения стали для мошенников одним из основных инструментов, с помощью которых мошенники могут перемещать наличные, избегая более тщательной проверки со стороны банков - в частности, с помощью «денежных мулов» (наркотических мулов, но только для денег) для внесения, перевода и снятия средств. Это может показаться не лучшим планом, учитывая, что использование платежных приложений, таких как банковское дело, оставляет за собой обширный бумажный след. Не то чтобы некоторые из предполагаемых схем, которые, по словам Секретной службы, были обнаружены, особенно умны. Согласно CNBC, власти обвинили одного человека в схеме подачи заявления на получение мошеннических пособий по безработице на сумму 1,2 миллиона долларов - получение загруженных дебетовых карт, которые они затем использовали в банкоматах, магазинах или для перевода средств через приложение Cash. Подсудимый якобы хвастался кражей денег по безработице в музыкальном видео.

Мошенники также использовали пандемию как возможность обмануть людей, отчаянно нуждающихся в деньгах, с помощью мошенничества, подобного варианту классической схемы мошенничества с биткойнами: пришлите мне 1 доллар, я отправлю 10 долларов обратно, - сообщает CNBC. Пандемия также ускорила рост платежных приложений; Согласно октябрьскому анализу New York Times , данные Apptopia показывают, что количество ежедневных пользователей Venmo выросло на 26 процентов по сравнению с предыдущим годом, в то время как количество обзоров приложений, в которых упоминаются слова «мошенничество» или «мошенничество», выросло почти в четыре раза. В приложении Cash, которое выросло на 59% по сравнению с предыдущим годом, случаи мошенничества и мошенничества упоминались в обзорах на 165% выше.

T он Better Business Bureau сказал Times , что он получил в два раза больше жалоб на Cash App , чем Venmo за последний год, возможно , потому , что он задерживается выкатывает функцию , такой как телефонная линия для поддержки клиентов, или провел маркетинговую кампанию в 2017 году , которая поощряла пользователь разместить свои платежные адреса:

Приложение Cash также поддерживает биткойны, что упрощает перевод средств подальше от любопытных глаз властей в более анонимную среду.

Представители Cash App, PayPal / Venmo и Zelle сказали CNBC, что они серьезно относятся к мошенничеству и работают над инструментами для борьбы с ним.

Представитель Cash App сообщил сети: «Мы постоянно совершенствуем системы и средства управления, чтобы помочь предотвращать, обнаруживать и сообщать о плохой активности на платформе», например, о предстоящей системе на основе ИИ, которая помечает потенциальные мошенничества и предупреждает пользователей с помощью текстовых сообщений. Представитель PayPal и Venmo сказал, что компании «применяют ряд мер, чтобы опережать ожидаемый рост преступной активности в Интернете, включая усиленный мониторинг транзакций для выявления необычных закономерностей в платежах, проходящих через наши платформы. Мы также используем отслеживание ключевых слов, сообщения о подозрительных вопросах, санкции и контроль за соблюдением списков, а также другие сложные модели обнаружения мошенничества для защиты наших клиентов ».

«... Мы призываем потребителей немедленно обращаться в свой банк или кредитный союз, если они считают, что стали жертвой мошенника или мошенника», - сказал CNBC представитель Zelle. «После того, как потребитель сообщит об инциденте, их банк или кредитный союз вступит в партнерство с Zelle, чтобы ввести протоколы, чтобы остановить и прекратить любую будущую деятельность».

Suggested posts

У следующего iPhone, вероятно, будет красивый изогнутый OLED-дисплей

У следующего iPhone, вероятно, будет красивый изогнутый OLED-дисплей

Изображение: Getty Сообщается, что следующий iPhone будет иметь красивый OLED-дисплей. Согласно японскому изданию Nikkei Asian Review, исполнительный директор Sharp Тай Дженг-ву подтвердил следующее обновление аппаратного обеспечения iPhone во время недавней поездки в свою альма-матер, Тайваньский университет Татунг.

Обзор нового Apple TV: это все?

Обзор нового Apple TV: это все?

Покупка приставки изменила то, как я все смотрел через телевизор. Я пробовал много потоковых машин, но избегал Apple TV, так как его обнесенный стеной сад подорвал эту «все» деталь, но я был уверен, что столь громкое обновление передумает.

Related posts

Первые изображения грядущего набора LEGO WALL • E невероятно очаровательны

Первые изображения грядущего набора LEGO WALL • E невероятно очаровательны

Еще в феврале компания Lego объявила о запуске в производство модели WALL • E Lego Ideas Ангуса Маклейна. Что вполне уместно, потому что на самом деле Ангус - аниматор Pixar, работавший над фильмом.

Нереальная оценка Uber в 70 миллиардов долларов действительно была нереальной

Нереальная оценка Uber в 70 миллиардов долларов действительно была нереальной

Изображение: Uber Today Uber, крупнейшая компания по прокату автомобилей в большинстве стран мира, получила еще больше денег, продав до 20 процентов себя Softbank и другим инвесторам в обмен на гигантский мешок денег. Но в этих инвестиционных долларах есть загвоздка.

Эта фигурка наконец возвращает руки Венере Милосской

Эта фигурка наконец возвращает руки Венере Милосской

Вы когда-нибудь задумывались, как выглядела Венера Милосская до того, как у скульптуры отломились руки? Эта шестидюймовая фигура не только предлагает версию знаменитого произведения для вашей частной галереи, но и включает в себя набор шарнирных рук, позволяющих ей указывать, царапать голову и даже снова удерживать предметы. Версия Венеры Милосской поставляется с подставкой, которую вы можете использовать для статичных поз, а также с серией сменных рук, если вы предпочитаете, чтобы она выглядела более реалистичной - за исключением совершенно серой кожи.

MORE COOL STUFF

90-дневный жених »: Варя Малина собирает средства для жениха Джеффри Пашеля - просит у поклонников« возможность очистить его имя »

90-дневный жених »: Варя Малина собирает средства для жениха Джеффри Пашеля - просит у поклонников« возможность очистить его имя »

Бывшая звезда '90 Day Fiancé 'Варя Малина подтверждает, что она с Джеффри Пашелем, и сплачивается за него, прося своих последователей о финансовой помощи.

BTS: 'In the SOOP' раскрывают, что у Чонгука есть собака

BTS: 'In the SOOP' раскрывают, что у Чонгука есть собака

В первом эпизоде ​​2 сезона In the SOOP BTS Ver. Фанаты BTS узнали, что у Чонгука есть собака по имени Бам.

Как защитник Jacksonville Jaguars Тревор Лоуренс познакомился со своей женой Мариссой Моури?

Как защитник Jacksonville Jaguars Тревор Лоуренс познакомился со своей женой Мариссой Моури?

Вот как защитник НФЛ Тревор Лоуренс познакомился со своей женой Мариссой Моури, а также несколько интересных подробностей о его невесте.

Machine Gun Kelly говорит, что отношения с Меган Фокс сохранили ему жизнь: «Любовь дала мне повод остаться здесь»

Machine Gun Kelly говорит, что отношения с Меган Фокс сохранили ему жизнь: «Любовь дала мне повод остаться здесь»

Рэпер Machine Gun Kelly рассказал, что он «готов умереть», прежде чем встретить свою девушку-актера Меган Фокс.

Как изменить свое имя на Facebook

Как изменить свое имя на Facebook

Хотите сменить имя на Facebook? Это легко сделать всего за несколько простых шагов.

7000 шагов - это новые 10 000 шагов

7000 шагов - это новые 10 000 шагов

Если вам постоянно не удается достичь этой произвольной ежедневной цели в 10 000 шагов, у нас есть хорошие новости. Ваше здоровье также улучшится, если вы сделаете меньше шагов.

Почему нельзя закачать собственный газ в Нью-Джерси?

Почему нельзя закачать собственный газ в Нью-Джерси?

Штат Гарден - единственный штат в США, где запрещено перекачивать собственный газ. Что дает?

Ваши шансы попасть в оленя повышаются осенью

Ваши шансы попасть в оленя повышаются осенью

И, кстати, вождение в сумерках и в полнолуние тоже не идет вам на пользу.

Мэгги Джилленхол присоединяется к Дакоте Джонсон в Лондоне, плюс Ванесса Хадженс, Кристиан Сириано и другие

Мэгги Джилленхол присоединяется к Дакоте Джонсон в Лондоне, плюс Ванесса Хадженс, Кристиан Сириано и другие

Мэгги Джилленхол и Дакота Джонсон позируют на премьере в Лондоне, Ванесса Хадженс покидает спортзал в Лос-Анджелесе, Кристиан Сириано находится в Нью-Йорке, чтобы отпраздновать 19-й сезон «Project Runway» и многое другое. От Голливуда до Нью-Йорка и повсюду между ними, узнайте, чем занимаются ваши любимые звезды

Бесстыдная 'Эмма Кенни утверждает, что сет стал' более позитивным местом 'после ухода Эмми Россум

Бесстыдная 'Эмма Кенни утверждает, что сет стал' более позитивным местом 'после ухода Эмми Россум

Бесстыжая выпускница Эмма Кенни рассказала о своем опыте работы с Эмми Россум в сериале Showtime.

Hamilton Star Хавьер Муньос о том, что во время пандемии был ослаблен иммунитет: «Я был буквально в ужасе»

Hamilton Star Хавьер Муньос о том, что во время пандемии был ослаблен иммунитет: «Я был буквально в ужасе»

«У него не было шанса воспользоваться», - говорит людям Хавьер Муньос, ВИЧ-положительный и выживший после рака.

Рэйчел Рэй говорит, что она благодарна за то, что «осталась жива» после пожара в доме и наводнения в квартире

Рэйчел Рэй говорит, что она благодарна за то, что «осталась жива» после пожара в доме и наводнения в квартире

«Так много людей написали мне, протянули руку и сказали, что мы тоже так много потеряли», - сказала Рэйчел Рэй в Extra.

Моя азбука

Особенно для моего любимого муженька.

Моя азбука

Вы так УДИВИТЕЛЬНЫ на вас, что я могу продолжать смотреть. Н-ты мой ЛУЧШИЙ ПРИЯТНИК, такой милый.

Как исправить ключевое слово ES6 `class`

Как исправить ключевое слово ES6 `class`

Почему бы нам просто не создать правило lint и двигаться дальше? Ключевое слово `class` создает раскол в сообществе JavaScript. Занятия могут быть полезны.

Введение в структуру сопрограмм Android Studio

Мы используем множество мобильных приложений в повседневной жизни. Мы оцениваем используемые приложения с разных точек зрения.

D3T3CT в PRoT3CT - вредоносное ПО Dridex

D3T3CT в PRoT3CT - вредоносное ПО Dridex

tl; dr ⏳ В этой статье рассматривается вредоносное ПО dridex с целью его выследить! Для этого мы делаем обратное, насколько это возможно, чтобы мы знали некоторые разделы #killchain, когда вредоносное ПО проходит через него вместе с его IOC. & IOA и, наконец, создать логику обнаружения, которая соответствует нашей цели. Rex Dridex🐛 Dridex - это банковский троян / вредоносное ПО, обычно распространяемое посредством фишинговых кампаний по рассылке спама по электронной почте, содержащих вредоносные документы #Excel.

Language