Federalni mówią Cash App, Venmo i inne aplikacje płatnicze używane do prania pieniędzy stymulujących

Amerykańskie Secret Service prowadzi około 700 dochodzeń w toku, koncentrujących się na programie ochrony wypłat i oszustwach związanych z ubezpieczeniem od bezrobocia, donosi CNBC w środę, a duża liczba z nich dotyczy prania pieniędzy za pośrednictwem aplikacji gotówkowej, PayPal, Venmo, Zelle i innych aplikacji płatniczych.

Około 80 oskarżonych zostało oskarżonych o próbę kradzieży 240 milionów dolarów z programu ochrony wypłat - programu o wartości 669 miliardów dolarów ustanowionego przez Kongres w jego rozległej ustawie CARES o wartości 2,2 biliona dolarów, z których większość trafiła do bogatych lub wykupionych korporacji . Celem PPP jest udzielanie pożyczek małym firmom w ramach obietnic, że nie zwolnią pracowników podczas nowej pandemii koronawirusa. Raporty wskazują, że program był źle zarządzany i podatny zarówno na oszustwa, jak i przekierowywanie funduszy do dużych pracodawców, a nie do zamierzonych odbiorców, przy ograniczonej przejrzystości procesu.

„Z mojego 28-letniego doświadczenia nigdy nie widziałem takiej ilości oszustw, jakie widziałem obecnie” - powiedział CNBC Roy Dotson, agent specjalny Secret Service, który specjalizuje się w zwalczaniu przestępstw finansowych. „I myślę, że opiera się to wyłącznie na kwocie pieniędzy, którą ustawa CARES przeznaczyła na oszustwa i bodźce związane z owidami ... Tylko kwota pieniędzy, będziesz mieć różne organizacje przestępcze i osoby, podstawowe oszustów, które będą próbowały wykorzystać te pieniądze ”.

Dotson powiedział, że aplikacje płatnicze stały się dla oszustów jednym z kluczowych narzędzi do przemieszczania gotówki, unikając bliższej kontroli ze strony banków - szczególnie poprzez używanie „mułów pieniężnych” (mułów narkotykowych, ale za pieniądze) do wpłacania, przesyłania i wypłacania środków. To może nie wydawać się najlepszym planem, biorąc pod uwagę, że korzystanie z aplikacji płatniczych, takich jak bankowość, pozostawia obszerny papierowy ślad. Nie znaczy to, że niektóre z rzekomych schematów odkrytych przez Secret Service są szczególnie sprytne. Według CNBC władze oskarżyły jednego człowieka o plan złożenia wniosku o 1,2 miliona dolarów oszukańczych zasiłków dla bezrobotnych w związku z pandemią - uzyskanie załadowanych kart debetowych, których następnie używali w bankomatach, sklepach lub do przesyłania środków za pośrednictwem aplikacji Cash App. Pozwany rzekomo chwalił się kradzieżą pieniędzy dla bezrobotnych w teledysku.

Oszuści wykorzystali również pandemię jako okazję do oszukania ludzi zdesperowanych na pieniądze za pomocą oszustw, takich jak wariant klasycznego schematu oszustwa bitcoin - wyślij mi 1 dolara, a ja odeślę 10 dolarów - według CNBC. Pandemia przyspieszyła również rozwój aplikacji płatniczych; według październikowej analizy przeprowadzonej przez New York Times , dane Apptopia pokazują, że liczba dziennych użytkowników Venmo wzrosła o 26 procent w porównaniu z rokiem poprzednim, podczas gdy recenzje aplikacji, w których pojawia się słowo oszustwo lub oszustwo, wzrosły prawie czterokrotnie szybciej. Cash App, który odnotował wzrost o 59% w porównaniu z rokiem poprzednim, odnotował w recenzjach oszustwa lub oszustwa o 165% wyższe.

T on Better Business Bureau powiedział Czasy że otrzymała dwa razy więcej skarg na App Gotówka niż Venmo w ciągu ostatniego roku, być może dlatego, że opóźniony toczenia funkcje jak linię telefoniczną do obsługi klienta lub przeprowadziła kampanię marketingową w 2017 roku, która zachęca użytkowników aby wysłać swoje adresy płatności:

Cash App obsługuje również Bitcoin, co ułatwia przenoszenie środków z dala od wścibskich władz w bardziej anonimowe otoczenie.

Rzecznicy Cash App, PayPal / Venmo i Zelle powiedzieli CNBC, że traktują oszustwa poważnie i pracują nad narzędziami do ich zwalczania.

Rzecznik Cash App powiedział sieci „Stale ulepszamy systemy i kontrole, aby pomóc w zapobieganiu, wykrywaniu i zgłaszaniu złych działań na platformie”, na przykład nadchodzący system oparty na sztucznej inteligencji, który sygnalizuje potencjalne oszustwa i ostrzega użytkowników za pośrednictwem wiadomości tekstowych. Rzecznik PayPal i Venmo powiedział, że firmy „wdrażają szereg środków, aby wyprzedzić spodziewany wzrost aktywności przestępczej w Internecie, w tym ulepszone monitorowanie transakcji w celu wykrywania nietypowych wzorców płatności przepływających przez nasze platformy. Wykorzystujemy również śledzenie słów kluczowych, zgłaszanie podejrzanych spraw, sankcje i egzekwowanie przestrzegania listy obserwacyjnej oraz inne zaawansowane modele wykrywania oszustw, aby chronić naszych klientów. ”

„... Zachęcamy konsumentów do natychmiastowego skontaktowania się ze swoim bankiem lub kasą kredytową, jeśli uważają, że padli ofiarą oszusta lub oszusta” - powiedział rzecznik firmy Zelle w rozmowie z CNBC. „Po tym, jak konsument zgłosi incydent, jego bank lub związek kredytowy będą współpracować z Zelle w celu wprowadzenia protokołów, które zatrzymają i zakończą wszelkie przyszłe działania”.

Suggested posts

Otrzymać. Płatny. Megan.

Otrzymać. Płatny. Megan.

Sekret Wiktorii mógł stworzyć potwora. Dobrze.

Ogromny kamień milowy: nowa gra fabularna Bethesdy „Starfield” będzie pierwszą grą wideo osadzoną w kosmosie

Ogromny kamień milowy: nowa gra fabularna Bethesdy „Starfield” będzie pierwszą grą wideo osadzoną w kosmosie

Wciąż kręci nam się w głowach po tegorocznych konferencjach prasowych E3, ale jedna gra w szczególności trzyma się z nami: niedawno ogłoszona gra RPG firmy Bethesda Starfield jest gotowa na nowo zdefiniować możliwości tego medium jako pierwsza w historii gra wideo osadzona w kosmosie. Łał.

Related posts

Nawet jeśli chodzi o anime, Netflix wciąż mówi, że pozostaje w tyle w Japonii

Nawet jeśli chodzi o anime, Netflix wciąż mówi, że pozostaje w tyle w Japonii

Netflix ma doskonały wybór programów anime. Spójrz na dziesięć najlepszych list przebojów na Netflix Japan, które są wypełnione anime.

Jon Stewart i antyintelektualizm teorii przecieku laboratorium Covid-19

Jon Stewart i antyintelektualizm teorii przecieku laboratorium Covid-19

Teoria wycieku laboratorium Covid-19 staje się coraz bardziej popularna, teraz z pomocą liberalnego półboga Jona Stewarta. Stewart był gościem The Late Show ze Stephenem Colbertem w poniedziałek, a dwaj absolwenci Daily Show ledwo mieli czas na zwykłe przekomarzanie się zanim Stewart wpadł na swoją nową ulubioną teorię.

Razer twierdzi, że Blade 14 jest najpotężniejszym 14-calowym laptopem do gier w historii

Razer twierdzi, że Blade 14 jest najpotężniejszym 14-calowym laptopem do gier w historii

Nowy Razer Blade 14. Razer produkuje już szeroką gamę laptopów od 13 do 17 cali, ale dzięki nowemu Blade 14, Razer twierdzi, że stał się najpotężniejszym 14-calowym laptopem dla graczy.

Najlepsze sposoby na kompresowanie plików PDF za darmo

Najlepsze sposoby na kompresowanie plików PDF za darmo

Czy zauważyłeś, jak rygorystyczne są strony internetowe dotyczące rozmiarów plików PDF? Niezależnie od tego, czy przesyłasz CV, przesyłasz projekt szkolny, czy wysyłasz ważny plik do współpracownika, większość z nas prawdopodobnie musiała skompresować plik PDF, aby spełnić ograniczenia dotyczące rozmiaru pliku PDF w witrynie.Podczas gdy Adobe Acrobat DC to najlepszy sposób na kompresować pliki PDF, funkcja kompresji jest dostępna tylko w płatnej wersji oprogramowania.

MORE COOL STUFF

„Loki”: Owen Wilson mówi, że Mobius czuł się „zdradzony” po zakończeniu niespodzianki w odcinku 2

„Loki”: Owen Wilson mówi, że Mobius czuł się „zdradzony” po zakończeniu niespodzianki w odcinku 2

Owen Wilson mówi, że Mobius poczuł się zdradzony pod koniec drugiego odcinka „Lokiego”, ale mówi również, że wkrótce zostanie ujawniona nowa strona Lokiego.

„RHOC”: Braunwyn Windham-Burke „Hurt” Andy Cohen wyjaśnia, dlaczego została odcięta od „The Real Housewives”

„RHOC”: Braunwyn Windham-Burke „Hurt” Andy Cohen wyjaśnia, dlaczego została odcięta od „The Real Housewives”

Braunwyn Windham-Burke opowiada o swoich uczuciach po tym, jak została zwolniona z „RHOC”, a Andy Cohen jest jednym z powodów, dla których jest zraniona.

„Her Pen Pal”: Czy nowy film Hallmark został nakręcony w Paryżu?

„Her Pen Pal”: Czy nowy film Hallmark został nakręcony w Paryżu?

„Her Pen Pal”, nowy film Hallmark Channel z Joshua Sasse i Mallory Jansen, został nakręcony we Francji.

Rick James pomógł w karierze tego zdobywcy nagrody Grammy, zażywając kokainę i odsłaniając się

Rick James pomógł w karierze tego zdobywcy nagrody Grammy, zażywając kokainę i odsłaniając się

Rick James był znany ze swoich dzikich wybryków zarówno na scenie, jak i poza nią. Pewnego razu nieświadomie pomógł w karierze Lionela Richiego

100-letnia powódź nie oznacza, że ​​nie zobaczysz nikogo więcej przez 99 lat

100-letnia powódź nie oznacza, że ​​nie zobaczysz nikogo więcej przez 99 lat

Prawda jest taka, że ​​co roku szanse na jedną z tych wielkich powodzi są takie same: 1 procent.

Jak mięso wyhodowane w laboratorium może zmienić świat karmy dla zwierząt domowych

Jak mięso wyhodowane w laboratorium może zmienić świat karmy dla zwierząt domowych

Nadchodzi nowa era karm dla zwierząt domowych tworzonych w laboratorium, w sposób zrównoważony i o zmniejszonym wpływie na środowisko. Ale czy zwierzęta domowe – i ich ludzie – to polubią?

Chcesz idealnego Cuppa Joe? Piecz własne ziarna kawy

Chcesz idealnego Cuppa Joe? Piecz własne ziarna kawy

Szukałeś na świecie idealnej filiżanki kawy? Być może najlepszym rozwiązaniem jest nauka sztuki i nauki palenia własnych ziaren kawy.

Kim był tajemniczy Melchizedek w Biblii?

Kim był tajemniczy Melchizedek w Biblii?

W Księdze Rodzaju pojawia się tylko raz, a jednak był postrzegany jako prekursor Jezusa Chrystusa. Kim naprawdę był i jak związał się z Jezusem?

Will Smith ujawnia tytuł i okładkę swojego nadchodzącego pamiętnika: „Moja pierwsza książka w historii!”

Will Smith ujawnia tytuł i okładkę swojego nadchodzącego pamiętnika: „Moja pierwsza książka w historii!”

Inspirujące wspomnienia Willa Smitha, zatytułowane Will, zostaną opublikowane przez Penguin Press 9 listopada.

Come Fly with Me: Nowa książka pokazuje wspaniałe zdjęcia najlepszych stylów lotniskowych gwiazd

Come Fly with Me: Nowa książka pokazuje wspaniałe zdjęcia najlepszych stylów lotniskowych gwiazd

Dyrektor kreatywna Rolling Stone, Jodi Peckman, która od dawna zbierała zdjęcia lotniskowych gwiazd „tylko dla zabawy”, zebrała swoje ulubione zdjęcia w nowej książce Come Fly with Me

Dlaczego Colin Donnell z Chicago Med i żona Patti Murin nie grali jeszcze na ekranie Love Interests

Dlaczego Colin Donnell z Chicago Med i żona Patti Murin nie grali jeszcze na ekranie Love Interests

Żonaci absolwenci Chicago Med rozmawiają o przetrwaniu kwarantanny, ulubionych piosenkach ich córki na dobranoc i podróżowaniu na Maltę, aby nakręcić swój nowy film Złapać szpiega dla Hallmark Movies & Mysteries

Kate Hudson pływa po greckich wyspach, a także Justin Theroux, Ashley Park i nie tylko

Kate Hudson pływa po greckich wyspach, a także Justin Theroux, Ashley Park i nie tylko

Zobacz, co robią Twoje ulubione gwiazdy, od Hollywood po Nowy Jork i wszędzie pomiędzy nimi

Aby rozwijać swoją karierę pisarską, potrzebujesz więcej sposobów pisania za pieniądze

Wszystko sprowadza się do rozwiązania problemu

Aby rozwijać swoją karierę pisarską, potrzebujesz więcej sposobów pisania za pieniądze

Więc twierdzisz, że piszesz tylko z radości. Pieniądze to najdalsza rzecz, o której myślisz, kiedy tworzysz.

Odszyfrowywanie NFT

Odszyfrowywanie NFT

W dzisiejszych czasach możesz posiadać wersję wszystkiego, dzięki NFT! Każde pokolenie miało swoją indywidualną walutę. Millenialsi mieli karty Pokémon i zapasy, pokolenie X miało karty baseballowe i znaczki pocztowe, a wyżu demograficznego swoje magiczne 8 piłek i komiksy.

Dlatego nie zarabiasz w Internecie

Zrobiłem to i udało mi się 10-krotnie zwiększyć moje dochody online

Dlatego nie zarabiasz w Internecie

Zarabianie pieniędzy w Internecie naprawdę nie jest takie trudne. Istnieje wiele powodów, dla których ludzie walczą o zarabianie pieniędzy w Internecie.

Najlepszy biegowy hack sukcesu, o którym nikt nie mówi

Użyj metody żółwia 3-4 razy w tygodniu.

Najlepszy biegowy hack sukcesu, o którym nikt nie mówi

Od młodości jestem częścią społeczności biegaczy. Dołączyłem do szkolnej drużyny lekkoatletycznej, kiedy byłem w siódmej klasie i wcześniej dużo biegałem po boisku jako koszykarz.

Language